हाल के वर्षों में वैश्विक वित्तीय बाजारों की बढ़ती अस्थिरता और संकट के साथ, सोने का निवेश समय-समय पर अधिक से अधिक लोकप्रिय होता जा रहा है। हालांकि, अभी भी कई निवेशक हैं जो इस बात से सहमत नहीं हैं कि सोना एक अच्छा निवेश उत्पाद है और संपत्ति खरीदने का एक अच्छा साधन है। संक्षेप में, आपको अपने दीर्घकालिक लक्ष्यों के अनुरूप खरीदारी करने के लिए सोने और अन्य निवेश विधियों में निवेश के बीच के अंतर को समझना चाहिए।
कदम
विधि 1 में से 2: सोने में निवेश के जोखिमों और लाभों को समझना
चरण 1. भुगतान के साधन के रूप में सोने के इतिहास का अध्ययन करें।
अधिकांश अन्य उपकरणों की तुलना में सोने का उपयोग भुगतान के साधन के रूप में लंबे समय तक किया जाता रहा है। हालांकि सभी जगह सोने को भुगतान के एक आदर्श साधन के रूप में स्वीकार नहीं करते हैं, लेकिन कई लोग इसे स्वीकार करते हैं ताकि 19वीं शताब्दी से सोने को "वास्तविक" सार्वभौमिक मुद्रा माना जाता रहा है। हालाँकि अब इसका उपयोग भुगतान के सामान्य साधन के रूप में नहीं किया जाता है, लेकिन कई लोग हैं जो मानते हैं कि सोने को फिर से मुद्रा के रूप में इस्तेमाल करने की आवश्यकता है।
- विश्व की अधिकांश आर्थिक शक्तियों ने महामंदी के दौरान सोने में भुगतान के मानक को छोड़ने का फैसला किया। संयुक्त राज्य अमेरिका ने फ्रैंकलिन रूजवेल्ट के शासनकाल के दौरान इस मुद्रा को आंशिक रूप से त्याग दिया और रिचर्ड निक्सन के राष्ट्रपति बनने पर इसके बारे में पूरी तरह से भूल गए।
- लगभग सभी आधुनिक मुद्रा कागजी मुद्रा है - जिसका मूल्य उस सरकार द्वारा निर्धारित किया जाता है जिसने धन जारी किया था। सोने के मूल्य के मानकीकरण के आलोचक सोने के बारे में ऐसा ही कहते हैं (इसका मूल्य केवल इसलिए है क्योंकि सरकार इसे मूल्यवान मानती है)।
चरण 2. समझें कि सोना एक अच्छा निवेश क्यों है।
सोना आमतौर पर बाजार में निवेश जोखिम के विभिन्न रूपों से "सुरक्षा जाल" के रूप में खरीदा जाता है। दूसरे शब्दों में, यह खराब बाजार प्रदर्शन, मुद्रास्फीति और मुद्रा में उतार-चढ़ाव से सुरक्षा प्रदान कर सकता है। सोने की कीमत मांग और आपूर्ति की मात्रा से निर्धारित होती है, न कि मुद्रा के मूल्यांकन या बाजार के प्रदर्शन में गिरावट से।
- सोना आपके निवेश पोर्टफोलियो को और अधिक विविध बना सकता है। वित्तीय विविधीकरण की चाबियों में से एक विभिन्न प्रकार की संपत्ति (स्टॉक, बॉन्ड, रियल एस्टेट, कीमती धातु, विभिन्न अन्य वस्तुओं) का मालिक होना है। संपत्ति में विविधता लाते समय, उन संपत्तियों को इकट्ठा करना बहुत महत्वपूर्ण है जिनके अलग-अलग मूल्य हैं (एक दूसरे के साथ सहसंबद्ध नहीं)। परंपरागत रूप से, संयुक्त राज्य अमेरिका के शेयर बाजारों, उभरते बाजारों और उच्च मूल्य वाले बांडों के साथ सोने का कम संबंध रहा है। वास्तव में, इन परिसंपत्तियों के साथ सोने का एक संपत्ति और दूसरी संपत्ति के बीच के संबंध की तुलना में कम संबंध है। इसका मतलब है, सोने में विविधीकरण की उच्च क्षमता है।
- सोना मुद्रास्फीति सुरक्षा जाल के रूप में भी कार्य करता है। मुद्रास्फीति के साथ-साथ सोने की कीमतों में वृद्धि होती है। ऐसा इसलिए होता है क्योंकि जब मुद्रास्फीति होती है, तो निवेशक सोने के मूल्य को नकदी के विकल्प के रूप में खरीदकर बढ़ाते हैं।
- जबकि निवेश के रूप में सोने के लाभों पर अत्यधिक बहस होती है, इसे आमतौर पर मूल्य का एक अच्छा भंडार माना जाता है। भले ही मुद्रास्फीति के कारण नकदी की क्रय शक्ति समय के साथ कम हो जाए, सोने का मूल्य स्थिर रहेगा।
चरण 3. समझें कि सोना एक खराब निवेश क्यों है।
निवेशकों के बीच यह राय बढ़ती जा रही है कि सोना सुरक्षित निवेश उत्पाद नहीं है और न ही यह मुद्रास्फीति के खिलाफ सबसे अच्छा सुरक्षा जाल है।
- कुछ निवेश शोधकर्ता देखते हैं कि जब स्टॉक गिरता है या मुद्राएं मूल्य खो देती हैं तो सोने की मांग वास्तव में नहीं बढ़ती है। ऐसे कई विशेषज्ञ हैं जो मानते हैं कि सोने की कीमत में वृद्धि केवल निवेशकों के डर के कारण होती है जो इसे जल्दबाजी में खरीदते हैं क्योंकि उनका मानना है कि कीमत बढ़ जाएगी। यदि यह धारणा सही है, तो सोना सुरक्षित निवेश नहीं है जैसा कि दावा किया गया है।
- सोने के ट्रैक रिकॉर्ड की गहन जांच से पता चलता है कि गंभीर मुद्रास्फीति या बाजार के प्रदर्शन में गिरावट के दौरान वस्तु का मूल्य केवल कुछ ही गुना बढ़ा है। जबकि कुछ लोगों का मानना है कि आर्थिक व्यवस्था के ध्वस्त होने पर सोना एक वैकल्पिक मुद्रा बन सकता है, फिर भी बहुत से ऐसे लोग हैं जो संशय में हैं।
- अन्य विभिन्न प्रकार के निवेशों की तरह सोना निवेश पर प्रतिफल की गारंटी प्रदान नहीं करता है। मशहूर निवेशक वॉरेन बफे ने सोने में किसी भी रूप में निवेश करने से मना कर दिया है। उनके अनुसार, ऐसी सामग्री में निवेश करने का कोई मतलब नहीं है जिसका अधिक उपयोग न हो यदि आप लाभ कमाने वाली कंपनी से स्टॉक खरीद सकते हैं।
चरण 4. सोने के मूल्य को प्रभावित करने वाले कारकों के बारे में जानें।
कोई फर्क नहीं पड़ता कि आलोचक क्या कहते हैं, सोना खरीदना हर पीढ़ी में एक लोकप्रिय निवेश उपकरण बन गया है। सोने की कीमत को प्रभावित करने वाले कई कारक हैं:
- वाशिंगटन गोल्ड एग्रीमेंट 1999 में एक साल में 14 देशों से सोने की बिक्री को सीमित करने के लिए किया गया एक समझौता है। इस सौदे का मकसद बाजार को सोने की अधिक आपूर्ति से बचाना है ताकि कीमत गिरे। आलोचक अक्सर इसे सामान्य आपूर्ति और मांग के लिए एक उपद्रव के रूप में देखकर समझौते पर हमला करते हैं।
- कमजोर आर्थिक प्रदर्शन निवेशकों को अपनी वस्तुओं या संपत्ति को नकदी के लिए बेच सकता है। इससे आपूर्ति बढ़ती है और मांग घटती है जिससे सोने की कीमत गिरती है।
- राष्ट्रीय संकट या युद्ध सोने के लिए निवेशकों की मांग को बढ़ाते हैं, आमतौर पर क्योंकि वे मुद्रा के मूल्यह्रास से डरते हैं। निवेशक आर्थिक संकट से लड़ने और सामान्य रूप से शेयरों के मूल्य का समर्थन करने के लिए सोने के स्टॉक और कमोडिटी खरीदते हैं।
विधि २ का २: गोल्ड स्टॉक ख़रीदना
चरण 1. जानें कि गोल्ड स्टॉक खरीदने के विभिन्न तरीके क्या हैं।
सामान्य तौर पर, सोने के शेयरों में तीन तरह से निवेश किया जा सकता है: आप सीधे सोने की खनन कंपनी के माध्यम से स्टॉक खरीद सकते हैं; आप गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड खरीद सकते हैं; और आप गोल्ड म्यूचुअल फंड खरीद सकते हैं।
इन विधियों में से प्रत्येक के लिए विभिन्न पक्ष और विपक्ष हैं। एक खनन कंपनी के शेयर खरीदना आकर्षक लेकिन उच्च जोखिम वाले सोने के खनन बाजार तक सीधी पहुंच प्रदान करता है, जबकि म्यूचुअल फंड और गोल्ड एक्सचेंजों के माध्यम से खरीदारी करने से जोखिम कम होता है और बेहतर विविधीकरण होता है।
चरण 2. विशिष्ट स्वर्ण खनन कंपनियों का विश्लेषण करें।
सोने में निवेश करने का सबसे आसान तरीका खनन कंपनियों में शेयर खरीदना है। यह एक उच्च जोखिम वाला तरीका है, लेकिन लाभ सबसे बड़ा है। एक खनन कंपनी में निवेश करना सट्टेबाजी के समान है कि कंपनी लाभ कमाने में सक्षम है, विभिन्न स्थानों में निवेश करने से बहुत अलग है। कंपनी का पूरी तरह से विश्लेषण करना बहुत महत्वपूर्ण है क्योंकि आपको यह सुनिश्चित करना होगा कि वे अपने प्रतिस्पर्धियों से बेहतर प्रदर्शन कर सकें।
- गोल्ड माइनिंग स्टॉक चुनते समय कुछ बातों का ध्यान रखें। उत्पादन की लागत का निरीक्षण करें। सोने के उत्पादकों की क्रय शक्ति कम होती है। इसलिए, कम परिचालन लागत के साथ सोने का उत्पादन करने की क्षमता सर्वोपरि है। यह जानकारी विचाराधीन कंपनी की वेबसाइट पर पाई जा सकती है। "निवेशक संबंध" पृष्ठ पर जाएं और वार्षिक या त्रैमासिक आय रिपोर्ट पढ़ें।
- उत्पादन की मात्रा पर ध्यान दें। एक मजबूत कंपनी को अपना वार्षिक उत्पादन बढ़ाने में सक्षम होना चाहिए। मजबूत उत्पादन बड़े लाभ और कम उत्पादन लागत के बराबर होता है। उत्पादन विकास के संकेतों के लिए कंपनी की वार्षिक रिपोर्ट देखें। एक कंपनी आमतौर पर इस रिपोर्ट को चार्ट के रूप में शामिल करती है।
- अपने प्रतिस्पर्धियों के साथ कंपनी के ऋण की तुलना करें। ऋण को देखने का सबसे अच्छा तरीका ऋण/इक्विटी अनुपात का उपयोग करना है, जो कि कंपनी की संपत्ति और उसके ऋणों के बीच तुलना है। यह जानकारी मॉर्निंगस्टार डॉट कॉम जैसी वेबसाइटों पर पाई जा सकती है। अनुपात जितना कम होगा, उतना अच्छा होगा।
- कंपनी का मूल्यांकन देखिए। एक कंपनी की आय दूसरी कंपनी की तुलना में कितनी अधिक है? आय से शेयर की कीमत को विभाजित करके मूल्य-से-आय अनुपात की तुलना करें। यह जानकारी Morningstar.com जैसी वेबसाइटों पर मिल सकती है, संख्या जितनी कम होगी, उतना अच्छा होगा।
चरण 3. गोल्ड म्यूचुअल फंड में निवेश करें।
यदि आप कम जोखिम वाला विकल्प चुनते हैं या आपको कोई विश्वसनीय कंपनी नहीं मिल रही है, तो म्यूचुअल फंड-आधारित निवेश देखें। उपयोग किए गए फंड में उन कंपनियों का पोर्टफोलियो शामिल है जो सोने की खान, प्रक्रिया और वितरण करती हैं। म्यूचुअल फंड निवेश खरीदने के कई फायदे हैं:
- ये फंड एक या अधिक कंपनियों में शेयर खरीदने की तुलना में अधिक विविधीकरण प्रदान करते हैं। जबकि सोने के खनन स्टॉक आमतौर पर सोने की कीमत के साथ बढ़ते और गिरते हैं, कंपनी के प्रबंधन की दक्षता और गुणवत्ता के आधार पर प्रदर्शन में एक बड़ा बदलाव होता है। म्यूचुअल फंड खरीदना एक खराब निवेश (उदाहरण के लिए, बड़े कर्ज वाली कंपनी में स्टॉक खरीदना) के जोखिम को समाप्त करता है, और पूरे उद्योग को प्रभावित करने वाले अन्य कारकों से जोखिम को सीमित करता है।
- गोल्ड म्यूचुअल फंड सक्रिय रूप से और पेशेवर रूप से प्रबंधित होते हैं। इसका मतलब है कि आप पेशेवरों को यह चुनने दे सकते हैं कि कौन सी कंपनियों को उद्योग में सर्वश्रेष्ठ माना जाता है। एक अच्छा वित्तीय प्रबंधक उन शेयरों की एक सूची का चयन करेगा जिनके प्रदर्शन का अनुमान है कि सोना उद्योग में चढ़ना जारी रहेगा। समझें कि म्यूचुअल फंड खरीदने की लागत है। इस शुल्क में स्टॉक मैनेजमेंट फंड शामिल होते हैं और आमतौर पर आपके द्वारा निवेश किए गए फंड के एक अंश के बराबर होते हैं। उन प्रबंधकों की तलाश करें जो आपके कुल निवेश का 1 प्रतिशत या उससे कम शुल्क लेते हैं।
- गोल्ड म्यूचुअल फंड चुनते समय, इसके पिछले प्रदर्शन, फीस (जितना कम बेहतर), और मॉर्निंगस्टार वेबसाइट पर इसकी रेटिंग (जितना अधिक बेहतर हो) पर ध्यान दें। लंबी अवधि के आधार पर मूल्यांकन छोटे लोगों की तुलना में अधिक प्रासंगिक हैं। आप प्रबंधक की वेबसाइट के माध्यम से इसके पिछले प्रदर्शन का भी पता लगा सकते हैं। मॉर्निंगस्टार में म्यूचुअल फंड के लिए 5-स्टार रेटिंग सिस्टम है।
चरण 4. स्टॉक एक्सचेंज में निवेश करें।
स्टॉक एक्सचेंज कुछ हद तक म्यूचुअल फंड के समान हैं, जिसमें वे निवेशकों को सस्ती कीमतों पर स्टॉक और बॉन्ड की एक विस्तृत श्रृंखला तक पहुंच प्रदान करते हैं। कुछ स्टॉक एक्सचेंज इन वस्तुओं को खरीदने और रखने के लिए सीधी पहुंच प्रदान करते हैं, जबकि अन्य वायदा अनुबंधों को खरीदने और बेचने की सुविधा प्रदान करते हैं। सोने की खरीद में सीधे भंडारण का मूल्य शामिल होता है और इसे इसके वर्तमान बिक्री मूल्य के आधार पर बनाया जाता है, जबकि वायदा अनुबंध वित्तीय साधन होते हैं जो सोने की भविष्य की कीमत के पूर्वानुमान के आधार पर बनाए जाते हैं।
- स्टॉक एक्सचेंज म्यूचुअल फंड से इस मायने में भिन्न होते हैं कि वे खुले तौर पर स्टॉक जैसे निवेश उत्पादों को बेचते हैं, जबकि उनकी कीमतें एक्सएयू, जीडीएम, या सीडीएनएक्स जैसे सूचकांक के आधार पर निर्धारित की जाती हैं (म्यूचुअल फंड का मूल्य संपत्ति के मूल्य के आधार पर दैनिक अद्यतन किया जाता है) इस में)।
- स्टॉक एक्सचेंज में सोने का निवेश आमतौर पर म्यूचुअल फंड की तुलना में कम लागत वाला होता है क्योंकि यह एक सक्रिय वित्तीय प्रबंधक का उपयोग नहीं करता है, लेकिन एक सूचकांक के आधार पर निष्क्रिय रूप से किया जाता है। उदाहरण के लिए, स्टॉक एक्सचेंज पर SPDR गोल्ड प्रोडक्ट्स केवल गोल्ड बुलियन की कीमत का अनुसरण करते हैं। इस उत्पाद को खरीदने से आपको परोक्ष रूप से सोना मिलता है।
- यदि आप कम लागत पर अधिक लचीलापन चाहते हैं तो स्टॉक एक्सचेंज एक बढ़िया विकल्प हैं। स्टॉक एक्सचेंज आपको न केवल सोने में निवेश करने देते हैं, बल्कि सोने के खनन कार्य में भी निवेश करते हैं। सबसे अधिक ध्यान देने योग्य दोष एक सक्रिय प्रबंधक की अनुपस्थिति है। इस प्रकार, उपयोग किए जा रहे सूचकांक के बेहतर प्रदर्शन की संभावना बहुत कम है क्योंकि आप अनिवार्य रूप से सूचकांक में निवेश कर रहे हैं। दूसरी ओर, सूचकांक के तहत प्रदर्शन की संभावना भी कम है।
चरण 5. सोने के स्टॉक खरीदें।
एक बार जब आप निवेश विधियों में से किसी एक का उपयोग करने का निर्णय लेते हैं, तो खरीदारी करने का समय आ गया है। उपरोक्त तीन विधियों को एक ऑनलाइन ब्रोकर के माध्यम से निष्पादित किया जा सकता है, जैसे टीडी अमेरिट्रेड, या ई * ट्रेड। आप स्टॉक ब्रोकर्स को ऑफलाइन भी ढूंढ सकते हैं।
- नया खाता खोलने के बाद, वांछित स्टॉक या स्टॉक एक्सचेंज के लिए टिकर चिह्न देखें। उदाहरण के लिए, यदि आप बैरिक गोल्ड स्टॉक खरीदना चाहते हैं, तो प्रतीक NYSE: ABX है। इसका मतलब है कि बैरिक गोल्ड (या एबीएक्स) का न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज, संयुक्त राज्य अमेरिका में कारोबार होता है।
- इसे खरीदने के लिए, बस अपने ब्रोकर के माध्यम से एक खरीद आदेश दर्ज करें, फिर स्टॉक का टिकर प्रतीक, वांछित स्टॉक एक्सचेंज या म्यूचुअल फंड, और जितने शेयर आप खरीदना चाहते हैं, दर्ज करें, फिर खरीदारी सबमिट करें। यदि आपके खाते में पर्याप्त नकदी है, तो शेयर पहले से ही आपके हैं। ध्यान रखें कि दलाल आमतौर पर कमीशन मांगते हैं जो व्यापक रूप से भिन्न होते हैं।
- यह खरीद आधिकारिक वेबसाइट पर सूचीबद्ध नंबर के माध्यम से ब्रोकर से संपर्क करके भी की जा सकती है।
- म्यूचुअल फंड वित्तीय सलाहकार सेवाओं के माध्यम से खरीदे जा सकते हैं। सलाहकार म्यूचुअल फंड के प्रबंधन के लिए लगाए गए शुल्क के अलावा अतिरिक्त शुल्क मांगेगा। सबसे उपयुक्त फंडिंग खोजने में आपकी मदद करने के लिए ये सलाहकार सेवाएं उपयोगी हो सकती हैं।
टिप्स
- निवेश रणनीति के अनुसार अपनी सोने की खरीदारी को रीसेट करें। सोना हमेशा बड़े दीर्घकालिक निवेश रिटर्न की पेशकश नहीं करता है। एक "उपभोग रहित" वस्तु के रूप में, इसकी आपूर्ति अपेक्षाकृत स्थिर है, लेकिन इसकी मांग अत्यधिक अस्थिर है। यदि आप सुरक्षा जाल के रूप में सोने का उपयोग करते हैं, बाजार का प्रदर्शन अधिक होने पर सोना बेचते हैं, तो बाजार की स्थिति अस्थिर होने पर वापस खरीद लें।
- प्रश्न पूछें। आप उद्योग में पेशेवर नहीं हैं, लेकिन आपको सोने का प्रबंधन किसी प्रमाणित पेशेवर पर छोड़ देना चाहिए। सुनिश्चित करें कि आप उस पर भरोसा करते हैं जो आपके पैसे का प्रबंधन कर रहा है।
