यह कोई संयोग नहीं है कि ज्यादातर अमीर लोग शेयर बाजार में निवेश करते हैं। जबकि आप अभी भी पैसा खो सकते हैं, शेयर बाजार में निवेश करना वित्तीय सुरक्षा, स्वतंत्रता और धन प्राप्त करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक है जो पीढ़ियों तक चलेगा। चाहे आप अभी बचत करना शुरू कर रहे हों या पहले से ही एक सेवानिवृत्ति निधि स्थापित कर रहे हों, आपका पैसा उतना ही प्रभावी और लगन से काम करना चाहिए जितना आपने इसे अर्जित करने का प्रयास करते समय किया था। हालांकि, शेयर बाजार में सफल होने के लिए, आपको इस बात की ठोस समझ के साथ शुरुआत करनी चाहिए कि शेयर बाजार कैसे काम करता है। यह लेख आपको निवेश संबंधी निर्णय लेने की प्रक्रिया और एक सफल निवेशक बनने की सही राह पर ले जाएगा। इस लेख का उद्देश्य विशेष रूप से स्टॉक की दुनिया में निवेश करने के तरीके पर चर्चा करना है। ट्रेडिंग स्टॉक और संयुक्त फंड पर मार्गदर्शन के लिए, संबंधित लेख देखें।
कदम
3 का भाग 1: अपने लक्ष्य और अपेक्षाएं निर्धारित करना
चरण 1. एक इच्छा सूची बनाएं।
लक्ष्य निर्धारित करने के लिए, आपको उन चीजों या अनुभवों के बारे में सोचना होगा जो आप चाहते हैं और करने के लिए पैसे खर्च होंगे। उदाहरण के लिए, रिटायर होने के बाद आप किस तरह की जीवनशैली अपनाना चाहेंगे? क्या आप सिर्फ सामान्य सामान चाहते हैं? अगले चरण के लिए लक्ष्य निर्धारित करने में आपकी सहायता के लिए इस सूची का उपयोग करें।
यदि आप अपने बच्चों की भविष्य की जरूरतों के लिए पैसे बचाना चाहते हैं तो सूची बनाने से भी आपको मदद मिलेगी। उदाहरण के लिए, क्या आप अपने बच्चों को किसी निजी स्कूल या विश्वविद्यालय में भेजना चाहते हैं? क्या आप उनके लिए कार खरीदना चाहते हैं? क्या आप एक पब्लिक स्कूल पसंद करेंगे और अपने अतिरिक्त पैसे का इस्तेमाल किसी और चीज़ के लिए करेंगे? आप जो चाहते हैं उसकी एक स्पष्ट तस्वीर सेट करने से पैसे बचाने और निवेश करने के लिए लक्ष्य निर्धारित करने में मदद मिलेगी।
चरण 2. अपने वित्तीय लक्ष्य निर्धारित करें।
एक निवेश योजना बनाने के लिए, आपको पहले यह समझना होगा कि आप निवेश क्यों करना चाहते हैं। दूसरे शब्दों में, आप किस प्रकार का वित्तीय लक्ष्य चाहते हैं, और उस लक्ष्य को पूरा करने के लिए आपको कितना निवेश करना होगा? आपके लक्ष्य यथासंभव विशिष्ट होने चाहिए, ताकि आप जान सकें कि उन्हें प्राप्त करने के लिए क्या करना चाहिए।
- लोकप्रिय वित्तीय लक्ष्यों में एक घर खरीदना, अपने बच्चे की विश्वविद्यालय शिक्षा के लिए भुगतान करना, एक आपातकालीन निधि स्थापित करना और सेवानिवृत्ति के लिए बचत करना शामिल है। "एक घर के मालिक" जैसे सामान्य लक्ष्य निर्धारित करने के बजाय, एक विशिष्ट लक्ष्य चुनें: "आईडीआर 3 बिलियन के घर पर डाउन पेमेंट के लिए आईडीआर 600 मिलियन बचाएं (अधिकांश बंधक ऋणों को प्राप्त करने के लिए 20 से 25% के अग्रिम भुगतान की आवश्यकता होती है) सर्वोत्तम ब्याज दर)।
- अधिकांश निवेश सलाहकार अनुशंसा करेंगे कि आप सेवानिवृत्ति की जरूरतों के लिए अपने वेतन का कम से कम आठ गुना बचत करें। यह सुनिश्चित करेगा कि आप अपनी वार्षिक आय के 85% के साथ सेवानिवृत्त हो सकते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप 8 मिलियन IDR के वेतन के साथ सेवानिवृत्त होते हैं, तो आपको प्रारंभिक सेवानिवृत्ति में स्वयं का समर्थन करने के लिए प्रत्येक वर्ष कम से कम IDR 64 मिलियन एकत्र करने का प्रयास करना होगा।
- आपकी आय और आपकी संपत्ति के कुल मूल्य के आधार पर यह निर्धारित करने के लिए कि आपको अपने बच्चे की शिक्षा के लिए कितना पैसा बचाना चाहिए, आप कितना योगदान करने की उम्मीद करते हैं, और आपके बच्चे को विभिन्न प्रकार की वित्तीय सहायता मिल सकती है, यह निर्धारित करने के लिए एक ट्यूशन कैलकुलेटर का उपयोग करें। ध्यान रखें कि ये शुल्क आपके स्थान और आपके इच्छित स्कूल के प्रकार (जैसे निजी, सार्वजनिक, आदि) के आधार पर बहुत भिन्न होंगे। यह भी याद रखें कि कॉलेज के दौरान खर्च न केवल शिक्षा की लागत को कवर करता है, बल्कि अन्य लागतें, जैसे बोर्डिंग हाउस, परिवहन, किताबें और कॉलेज की आपूर्ति की लागत।
- अपने लक्ष्य निर्धारित करते समय समय कारक को ध्यान में रखें। यह पेंशन फंड जैसी लंबी अवधि की परियोजनाओं के लिए विशेष रूप से सच है। उदाहरण के लिए: जॉन ने 20 साल की उम्र में 8% की ब्याज दर के साथ एक सेवानिवृत्ति खाते का उपयोग करके पैसे बचाना शुरू किया। वह अगले 10 वर्षों के लिए सालाना 30 मिलियन आईडीआर बचा सकता है, फिर बचत करना बंद कर सकता है लेकिन फिर भी अपने खाते में पैसे को अछूता छोड़ सकता है। जब वे 65 वर्ष के होंगे, तो उनकी कुल धनराशि 6.4 बिलियन IDR होगी।
- कई साइटें "बचत कैलकुलेटर" प्रदान करती हैं जो आपको दिखा सकती हैं कि एक निश्चित अवधि और ब्याज दरों में आपका निवेश कितना बढ़ेगा। हालांकि ये वेबसाइटें किसी वित्तीय पेशेवर की सलाह का विकल्प नहीं हैं, लेकिन उनके कैलकुलेटर आपको शुरू करने के लिए एक मोटा विचार दे सकते हैं।
- एक लक्ष्य निर्धारित करने के बाद, उस लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए आवश्यक ब्याज दर निर्धारित करने के लिए, अपनी वर्तमान वित्तीय स्थिति और भविष्य में आप चाहते हैं कि अंतर का उपयोग करें।
चरण 3. अपने जोखिम प्रोफाइल को परिभाषित करें।
ब्याज अर्जित करने के लिए आप जो कार्रवाई करते हैं, वह आवश्यक जोखिम के बराबर होती है। आपके जोखिम कारक के दो चर हैं: जोखिम लेने की आपकी क्षमता और ऐसा करने की आपकी इच्छा। इस स्तर पर आपको कुछ महत्वपूर्ण प्रश्न स्वयं से पूछने चाहिए, उदाहरण के लिए:
- आप जीवन के किस पड़ाव पर हैं? दूसरे शब्दों में, क्या आपकी आय कम है या आपकी क्षमता के चरम के करीब है?
- क्या आप अधिक रिटर्न पाने के लिए अधिक जोखिम लेने को तैयार हैं?
- आपका निवेश उद्देश्य कब तक है?
- कैसे तरल (तरलता उन चीजों के बारे में बात कर रही है जिन्हें तुरंत पैसे में परिवर्तित किया जा सकता है) क्या आपको अपने अल्पकालिक लक्ष्यों को प्राप्त करने और पर्याप्त बचत बनाए रखने की आवश्यकता है? शेयर बाजार में तब तक निवेश न करें जब तक आपके पास छह से बारह महीने के जीवन व्यय का आपातकालीन कोष न हो। यह तब होता है जब आप अपनी नौकरी खो देते हैं। यदि आपको किसी स्टॉक को एक वर्ष से कम समय तक रखने के बाद उसका परिसमापन करना है, तो इसका मतलब है कि आप केवल अनुमान लगा रहे हैं, निवेश नहीं कर रहे हैं।
- यदि किसी संभावित निवेश का जोखिम प्रोफाइल आपके सहनशीलता के स्तर से मेल नहीं खाता है तो इसका मतलब है कि यह आपके लिए उपयुक्त नहीं है। बस इसे भूल जाओ।
- आपका परिसंपत्ति आवंटन आपके जीवन स्तर के आधार पर अलग-अलग होगा। उदाहरण के लिए, जब आप छोटे थे तब आपने शेयर बाजार में अधिक प्रतिशत निवेश किया होगा। इसके अलावा, यदि आपका करियर स्थिर है और काफी अच्छा वेतन दे रहा है, तो आपकी नौकरी एक बांड की तरह बन जाएगी: आप एक स्थिर दीर्घकालिक आय के लिए इस पर भरोसा कर सकते हैं। यह आपको शेयर बाजार में अधिक निवेश करने की अनुमति देता है। दूसरी ओर, यदि आपकी नौकरी स्थिर आय उत्पन्न नहीं करती है, उदाहरण के लिए आप एक स्टॉक ट्रेडर या निवेश ब्रोकर हैं, तो आपको म्यूचुअल फंड से स्थिरता प्राप्त करने के लिए शेयर बाजार में कम पैसा और अधिक पैसा आवंटित करना होगा। जबकि स्टॉक आपकी संपत्ति को तेजी से बढ़ाते हैं, वे अधिक जोखिम भी उठाते हैं। जैसे-जैसे आपकी उम्र बढ़ती है, आप म्यूचुअल फंड जैसे अधिक स्थिर निवेशों की ओर रुख कर सकते हैं।
चरण 4. बाजार के बारे में जानें।
ज्यादा से ज्यादा समय शेयर बाजार और अर्थव्यवस्था की दुनिया के बारे में पढ़ने में बिताएं। अर्थव्यवस्था की स्थिति और मूल्यवान स्टॉक के प्रकारों की समझ विकसित करने के लिए विशेषज्ञ इनपुट और भविष्यवाणियों को सुनें। आपको आरंभ करने के लिए कुछ क्लासिक निवेश पुस्तकें हैं:
- बेंजामिन ग्राहम की द इंटेलिजेंट इन्वेस्टर एंड सिक्योरिटी एनालिसिस शुरुआती लोगों के लिए एक उत्कृष्ट निवेश पुस्तक है।
- वित्तीय विवरणों की व्याख्या बेंजामिन ग्राहम और स्पेंसर बी मेरेडिथ द्वारा। इस पुस्तक में वित्तीय विवरण पढ़ने का एक संक्षिप्त और त्वरित तरीका है।
- अल्फ्रेड रैपापोर्ट, माइकल जे। मौबौसिन द्वारा निवेश की उम्मीदें। यह अत्यधिक पठनीय पुस्तक सुरक्षा विश्लेषण पर एक नया दृष्टिकोण प्रदान करती है और बेंजामिन ग्राहम की पुस्तकों का एक बड़ा पूरक है।
- फिलिप फिशर द्वारा सामान्य स्टॉक और असामान्य लाभ (और अन्य शीर्षक)। वारेन बफेट ने एक बार कहा था कि वह 85 प्रतिशत ग्राहम और 15 प्रतिशत फिशर हैं। यह हो सकता है कि वह अपनी निवेश शैली को आकार देने में फिशर के प्रभाव को कम कर रहा हो।
- "द एसेज ऑफ वारेन बफेट", जो शेयरधारकों को वारेन बफेट के वार्षिक पत्रों का एक संग्रह है। वॉरेन बफे का पूरा भाग्य निवेश से आता है, और उनके पास उन लोगों के लिए बहुत उपयोगी सलाह है जो उनके नक्शेकदम पर चलना चाहते हैं। बफेट ने इन पत्रों को इंटरनेट पर मुफ्त में पढ़ने के लिए उपलब्ध कराया है: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html।
- जॉन बूर विलियम्स द्वारा निवेश मूल्य का सिद्धांत, जो स्टॉक की कीमतों पर चर्चा करने के लिए सबसे अच्छी किताबों में से एक है।
- वन अप ऑन वॉल स्ट्रीट और बीटिंग द स्ट्रीट, दोनों को पीटर लिंच ने लिखा है। पीटर एक सफल वित्तीय प्रबंधक हैं। ये पुस्तकें पढ़ने में आसान, ज्ञानवर्धक और मनोरंजक हैं।
- चार्ल्स मैके द्वारा असाधारण लोकप्रिय भ्रम और भीड़ का पागलपन और विलियम लेफेवर द्वारा स्टॉक ऑपरेटर की यादें। शेयर बाजार में भावनात्मक अतिरेक और लालच के खतरों को स्पष्ट करने के लिए दोनों पुस्तकें वास्तविक जीवन के उदाहरणों का उपयोग करती हैं।
- आप इंटरनेट पर पेश किए जाने वाले बुनियादी या शुरुआती निवेश पाठ्यक्रम भी ले सकते हैं। कभी-कभी, मॉर्निंगस्टार और टी.डी. जैसी कंपनियों द्वारा पेश किए जाने वाले ये पाठ्यक्रम मुफ्त में उपलब्ध होते हैं। अमेरिट्रेड। कुछ विश्वविद्यालय, जैसे स्टैनफोर्ड, ऑनलाइन निवेश पाठ्यक्रम प्रदान करते हैं।
- सामुदायिक और वयस्क शिक्षा केंद्र भी वित्त पाठ्यक्रम प्रदान कर सकते हैं। उनके द्वारा प्रदान किए जाने वाले पाठ्यक्रम आमतौर पर मुफ्त या कम लागत वाले होते हैं, और आपको निवेश की दुनिया के बारे में एक ठोस समग्र दृष्टिकोण दे सकते हैं। अपने निवास के क्षेत्र में पाठ्यक्रम खोजने के लिए ऑनलाइन खोजें।
- "कागज पर" अभ्यास करें। प्रत्येक दिन समापन मूल्य का उपयोग करके स्टॉक खरीदने और पुनर्विक्रय करने का नाटक करें। आप वास्तव में इसे कागज पर कर सकते हैं, या आप हाउ द मार्केट वर्क्स जैसी साइटों पर एक मुफ्त ऑनलाइन अभ्यास खाते के लिए साइन अप कर सकते हैं। वास्तविक धन खोने का जोखिम उठाए बिना अभ्यास करने से आपकी रणनीति और ज्ञान को प्रशिक्षित करने में मदद मिलेगी।
चरण 5. शेयर बाजार के लिए अपनी अपेक्षाओं को तैयार करें।
चाहे आप पेशेवर हों या शुरुआती, यह कदम कठिन है, क्योंकि इसमें कला और विज्ञान दोनों पहलू शामिल हैं। आपको बाजार के प्रदर्शन के बारे में बड़ी मात्रा में वित्तीय डेटा एकत्र करने की क्षमता विकसित करनी चाहिए। आपको यह भी विकसित करना होगा कि डेटा क्या दिखाता है और क्या नहीं दिखाता है।
- यही कारण है कि कई निवेशक उन उत्पादों से स्टॉक खरीदते हैं जिन्हें वे जानते हैं और उपयोग करते हैं। आपके पास घर पर मौजूद उत्पादों पर विचार करें। लिविंग रूम में क्या है से लेकर फ्रिज में क्या है, आप निश्चित रूप से इन उत्पादों को अच्छी तरह से जानते हैं और प्रतियोगियों के समान उत्पादों की तुलना करके उनके प्रदर्शन को जल्दी और सहज रूप से आंक सकते हैं।
- घरेलू उत्पादों के लिए, उन आर्थिक स्थितियों की कल्पना करने का प्रयास करें जो आपको उन्हें खरीदने से रोक सकती हैं, या आपको बेहतर/खराब गुणवत्ता वाले उत्पादों की तलाश कर सकती हैं।
- यदि आर्थिक स्थिति लोगों को आपके परिचित उत्पादों को खरीदने की अनुमति देती है, तो यह एक विचार हो सकता है कि आप इन उत्पादों में निवेश कर सकते हैं।
चरण 6. अपने विचारों पर ध्यान केंद्रित करें।
बाजार की स्थितियों और वर्तमान या भविष्य की आर्थिक परिस्थितियों में सफल होने की संभावना वाली कंपनियों के प्रकारों के बारे में सामान्य अपेक्षाओं को विकसित करने का प्रयास करते समय, आपको कई विशिष्ट क्षेत्रों में भविष्यवाणियां करनी चाहिए, जिनमें शामिल हैं:
- ब्याज दरों और मुद्रास्फीति की दिशा, और ये कैसे निश्चित आय या इक्विटी फंड खरीद को प्रभावित कर सकते हैं। जब ब्याज दरें कम होंगी, तो अधिक उपभोक्ता और पैसे वाले व्यवसाय होंगे। उपभोक्ताओं के पास अधिक पैसा है इसलिए वे अधिक सामान खरीद सकते हैं। इससे कंपनी की आय में वृद्धि होती है, जिससे कंपनी अपने व्यवसाय को विकसित करने के लिए निवेश कर सकती है। इस प्रकार, कम ब्याज दरों के परिणामस्वरूप स्टॉक की कीमतों में वृद्धि होगी। दूसरी ओर, बढ़ती ब्याज दरें स्टॉक की कीमतों को कम कर सकती हैं। उच्च ब्याज दरें उधार के पैसे को मुश्किल या महंगा बनाती हैं। उपभोक्ताओं को ज्यादा बचत होगी और कंपनियों के पास निवेश करने के लिए कम पैसा होगा। विकास दर रुक या घट सकती है।
- व्यापक व्यापक आर्थिक दृष्टिकोण सहित आर्थिक चक्र। मुद्रास्फीति एक निश्चित अवधि में कीमतों में सामान्य वृद्धि है। मध्यम या "नियंत्रित" मुद्रास्फीति को आमतौर पर अर्थव्यवस्था और शेयर बाजार के लिए अच्छा माना जाता है। मध्यम मुद्रास्फीति के साथ कम ब्याज दरों का बाजार पर सकारात्मक प्रभाव पड़ेगा। उच्च ब्याज दरें और अपस्फीति आमतौर पर स्टॉक की कीमतों में गिरावट का कारण बनती है।
- सूक्ष्म आर्थिक दृष्टिकोण सहित विशिष्ट आर्थिक क्षेत्रों में वांछित स्थितियां। कुछ उद्योगों को आमतौर पर आर्थिक विकास की अवधि में अच्छा प्रदर्शन करने वाला माना जाता है, जैसे मोटर वाहन, निर्माण और विमानन। एक मजबूत अर्थव्यवस्था में, उपभोक्ताओं के अपने भविष्य के बारे में आत्मविश्वास महसूस करने की अधिक संभावना होती है, इसलिए वे अधिक पैसा खर्च करते हैं और अधिक सामान खरीदते हैं। इन उद्योगों और कंपनियों को "चक्रीय" कंपनियां माना जाता है।
- अन्य उद्योग खराब या गिरती अर्थव्यवस्था में अच्छा प्रदर्शन करेंगे। ये उद्योग और कंपनियां आमतौर पर आर्थिक स्थितियों से प्रभावित नहीं होती हैं। उदाहरण के लिए, बुनियादी आवश्यकताएं और बीमा कंपनियां, जो भविष्य में उपभोक्ता विश्वास के स्तर से कम प्रभावित होती हैं, क्योंकि उन्हें अभी भी बिजली और स्वास्थ्य बीमा के लिए भुगतान करना पड़ता है। इन उद्योगों और कंपनियों को "रक्षात्मक" या "गर्भनिरोधक" कंपनियों के रूप में जाना जाता है।
3 का भाग 2: निवेश करना
चरण 1. अपने परिसंपत्ति आवंटन का निर्धारण करें।
दूसरे शब्दों में, यह निर्धारित करें कि आप विभिन्न प्रकार के निवेशों में कितने धन का उपयोग करेंगे।
- तय करें कि स्टॉक, कीमती धातुओं में कितना पैसा निवेश करना है, और अधिक आक्रामक विकल्पों को कितना आवंटित करना है, और आप कितना नकद और उसके समकक्ष (जैसे जमा प्रमाण पत्र, खजाना प्रमाण पत्र, आदि) के रूप में रखेंगे।
- यहां लक्ष्य बाजार की अपेक्षाओं और जोखिम सहनशीलता के आधार पर प्रारंभिक बिंदु निर्धारित करना है।
चरण 2. अपना निवेश प्रकार चुनें।
आपके "जोखिम और भुगतान" लक्ष्य कुछ विकल्पों को खत्म करने में मदद करेंगे। एक निवेशक के रूप में, आप ऐप्पल या मैकडॉनल्ड्स जैसी अलग-अलग कंपनियों में स्टॉक खरीदना चुन सकते हैं। यह निवेश का सबसे बुनियादी प्रकार है। बॉटम-अप दृष्टिकोण तब होता है जब आप प्रत्येक स्टॉक को उसके भविष्य की कीमत और लाभांश के अपने अनुमानों के आधार पर स्वतंत्र रूप से खरीदते और बेचते हैं। शेयर बाजार में सीधे निवेश करने में म्यूचुअल फंड की लागत शामिल नहीं होगी, लेकिन विविधीकरण के अच्छे स्तर को सुनिश्चित करने के लिए इसे और अधिक प्रयास की आवश्यकता होती है।
- वह स्टॉक चुनें जो आपकी निवेश जरूरतों को पूरा करता हो। यदि आप एक उच्च आय वाले व्यक्ति हैं, आपकी वर्तमान/तत्काल आवश्यकता कम है, और उच्च जोखिम सहनशीलता है, तो ऐसे शेयरों का चयन करें जो कम लाभांश का भुगतान नहीं करते हैं, लेकिन औसत स्तर से ऊपर की अपेक्षित वृद्धि दर रखते हैं।
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कम लागत वाले इंडेक्स फंड आमतौर पर सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में कम खर्चीले होते हैं। यह फंड अधिक सुरक्षा प्रदान करता है क्योंकि इसका निवेश मॉडल उन सूचकांकों पर आधारित होता है जिन पर भरोसा किया जाता है और संदर्भ के रूप में उपयोग किया जाता है। उदाहरण के लिए, एक इंडेक्स फंड एक प्रदर्शन स्तर चुन सकता है जिसमें एस एंड पी 500 इंडेक्स में कंपनियों के शेयर शामिल हैं। इस फंड का उपयोग अधिकांश या सभी समान संपत्तियों को खरीदने के लिए किया जाएगा, इसलिए परिणाम के बराबर (लेकिन अधिक नहीं) होगा उस सूचकांक पर प्रदर्शन। यह विकल्प काफी सुरक्षित माना जाता है लेकिन बहुत आकर्षक नहीं। सक्रिय स्टॉक सलाहकार आमतौर पर इस प्रकार के निवेश की अनुशंसा नहीं करते हैं। नौसिखिए निवेशकों के लिए इंडेक्स फंड बहुत उपयुक्त हो सकते हैं। मिड-कॉस्ट इंडेक्स फंड पर "नो-लोड" खरीदना और रखना और कॉस्ट एवरेजिंग स्ट्रैटेजी का उपयोग करना दीर्घावधि में कई सक्रिय म्यूचुअल फंडों की तुलना में बेहतर काम करने के लिए साबित हुआ है। सबसे छोटे वार्षिक व्यय-से-लाभ अनुपात वाला इंडेक्स फंड चुनें। जिन निवेशकों के पास निवेश करने के लिए IDR 1 बिलियन से कम है, उनके लिए इंडेक्स फंड लंबी अवधि के निवेश के सर्वोत्तम तरीकों में से एक है। हालाँकि, यदि आपके पास निवेश करने के लिए $ 1 बिलियन से अधिक है, तो व्यक्तिगत स्टॉक आमतौर पर एक बेहतर विकल्प होता है, क्योंकि सभी फंडों में लागत शामिल होती है जो आपकी संपत्ति के आकार के समानुपाती होती है।
यहां तक कि बहुत कम लागत वाले इंडेक्स फंड, जो वार्षिक व्यय अनुपात का केवल 0.05% चार्ज करते हैं, समय के साथ बड़ी रकम खर्च करेंगे। यदि हम मान लें कि वार्षिक लाभ 10% है, तो IDR 10 बिलियन के व्यय अनुपात की लागत 30 वर्षों में IDR 2.36 बिलियन होगी (30 वर्षों के बाद IDR 31.5 बिलियन के निवेश संतुलन की तुलना में)। व्यक्तिगत स्टॉक या म्यूचुअल फंड आपके लिए बेहतर अनुकूल हैं या नहीं, इस बारे में अधिक जानकारी के लिए स्टॉक या म्यूचुअल फंड खरीदने के बारे में जानें।
- एक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) एक प्रकार का इंडेक्स फंड है जो स्टॉक की तरह ट्रेड करता है। ईटीएफ अप्रबंधित होते हैं (जबकि स्टॉक हमेशा एक सक्रिय प्रबंधित फंड के साथ खरीदे और बेचे जाते हैं) और आमतौर पर बिना कमीशन के कारोबार किया जा सकता है। आप ईटीएफ खरीद सकते हैं जो एक विशिष्ट सूचकांक पर आधारित होते हैं, या किसी विशिष्ट उद्योग या वस्तु पर, जैसे कि सोना। ईटीएफ एक और विकल्प है जो नौसिखिए निवेशकों के लिए भी उपयुक्त है।
- आप सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड में भी निवेश कर सकते हैं। यह फंड कई निवेशकों से पैसा इकट्ठा करता है और इसे दो मुख्य क्षेत्रों में निवेश करता है: स्टॉक और कीमती धातु। व्यक्तिगत निवेशक तब पोर्टफोलियो के शेयर खरीदेंगे। फंड मैनेजर आमतौर पर लंबी अवधि के विकास जैसे विशिष्ट लक्ष्यों के साथ पोर्टफोलियो बनाते हैं। हालांकि, क्योंकि ये फंड सक्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं (जिसका अर्थ है कि प्रबंधक हमेशा अपने फंड लक्ष्य तक पहुंचने के लिए शेयर खरीदते और बेचते हैं), वे अधिक महंगे हो सकते हैं। म्यूचुअल फंड खर्च अनुपात लाभ से अधिक हो सकता है और आपकी वित्तीय वृद्धि में बाधा उत्पन्न कर सकता है।
- कुछ कंपनियां सेवानिवृत्ति निवेशकों के लिए विशेष पोर्टफोलियो प्रदान करती हैं। यह एक "एसेट एलोकेशन" या "टारगेट डेट" फंड है जो उम्र के आधार पर अपने आप एडजस्ट हो जाएगा। उदाहरण के लिए, जब आप छोटे होते हैं तो आपके पोर्टफोलियो में अधिक इक्विटी हो सकती है, और जब आप बड़े होंगे तो एक निश्चित आय फंड में स्वचालित रूप से ट्रांसफर हो जाएगा। दूसरे शब्दों में, ये कंपनियां वही करती हैं जो आप उम्र के साथ अपने लिए करते हैं। ध्यान रखें कि ये फंड आम तौर पर साधारण इंडेक्स फंड और ईटीएफ की तुलना में अधिक भुगतान उत्पन्न करते हैं, लेकिन इनमें से कोई भी प्रकार की पेशकश नहीं करते हैं।
- अपना निवेश चुनते समय आपको शुल्क के साथ-साथ लेनदेन शुल्क को भी ध्यान में रखना चाहिए। शुल्क और शुल्क आपके मुनाफे को खा सकते हैं और आपकी वित्तीय वृद्धि को कम कर सकते हैं। यह जानना महत्वपूर्ण है कि शेयर खरीदने, रखने या बेचने पर आपको क्या शुल्क देना होगा। आम लेनदेन शुल्क में कमीशन, प्रस्ताव-प्रश्न स्प्रेड, पर्ची, विशेष कर और राज्य कर शामिल हैं। फंड निवेश विकल्पों के लिए, लागत में प्रबंधन शुल्क, बिक्री बल, मोचन, विनिमय शुल्क, खाता प्रबंधन और परिचालन व्यय शामिल हो सकते हैं।
चरण 3. आपकी नज़र में आने वाले प्रत्येक स्टॉक के लिए आंतरिक मूल्य और भुगतान करने के लिए सही कीमत निर्धारित करें।
आंतरिक मूल्य एक स्टॉक की कीमत है। यह मूल्य मौजूदा स्टॉक मूल्य से भिन्न हो सकता है। सुरक्षा का मार्जिन (एमओएस) प्रदान करने के लिए भुगतान करने का सही मूल्य आम तौर पर आंतरिक मूल्य का एक अंश होता है। आंतरिक मूल्य के आपके अनुमान में अनिश्चितता के स्तर के आधार पर एमओएस का मूल्य 20 से 60& के बीच हो सकता है। स्टॉक के मूल्य निर्धारण के लिए कई तकनीकों का उपयोग किया जाता है:
- लाभांश छूट मॉडल: किसी शेयर का मूल्य उसके भविष्य के सभी लाभांशों का वर्तमान मूल्य होता है। इस प्रकार, शेयर मूल्य = प्रति शेयर लाभांश, छूट मूल्य और लाभांश वृद्धि दर के बीच के अंतर से विभाजित। उदाहरण के लिए, पीटी ए प्रति शेयर आईडीआर 10,000 का वार्षिक लाभांश देता है, जो प्रति वर्ष 7% की दर से बढ़ने की उम्मीद है। यदि आपकी पूंजी की प्रारंभिक लागत (छूट की दर) 12% है, तो PT A के शेयर Rp10,000,00/(.12-.07) = Rp20,000,00 प्रति शेयर के लायक हैं।
- डिस्काउंटेड कैश फ्लो (DCF) मॉडल: स्टॉक वैल्यू भविष्य के सभी कैश फ्लो का वर्तमान मूल्य है। तो, DCF = CF1/(1+r)^1 + CF2/(1+r)^2 + … + CFn/(1+r)^n, जहां CFn = समय की अवधि में धन का प्रवाह, और n और r = छूट दर। डीसीएफ गणना आम तौर पर विकास दर की गणना करने और टर्मिनल की वृद्धि दर का अनुमान लगाने के लिए अगले 10 वर्षों में धन के मुक्त प्रवाह की वृद्धि दर (जिसका अर्थ है ऑपरेटिंग फंड का प्रवाह घटा पूंजीगत व्यय) का अनुमान है, जिसके बाद इसका उपयोग किया जाता है टर्मिनल मान की गणना करें। DCF शेयरों का मूल्य प्राप्त करने के लिए इन दोनों मूल्यों को एक साथ जोड़ा जाता है। उदाहरण के लिए, यदि PT A के पास Rp20,000.00/शेयर का FCF है, अगले 10 वर्षों में 7% की अपेक्षित FCF वृद्धि और उसके बाद 4%, और 12% की छूट दर के साथ, इसके शेयरों का विकास मूल्य होगा Rp15,690, 00 और Rp का एक टर्मिनल मूल्य। 16,460, 00 और Rp का मूल्य। 32,150.00 प्रति शेयर।
- तुलना के तरीके: ये विधियां कमाई (पी / ई), बुक वैल्यू (पी / बी), बिक्री (पी / एस), या कैश फ्लो (पी / सीएफ) के सापेक्ष इसकी कीमत के आधार पर स्टॉक का मूल्यांकन करती हैं। यह विधि स्टॉक के विक्रय मूल्य को निर्धारित करने के लिए मौजूदा स्टॉक मूल्य के अनुपात की तुलना एक निश्चित उचित स्तर के साथ-साथ स्टॉक के ऐतिहासिक औसत अनुपात से करती है।
चरण 4. अपने शेयर खरीदें।
एक बार जब आपने तय कर लिया कि कौन सा स्टॉक खरीदना है, तो इसे करने का समय आ गया है। एक ब्रोकरेज फर्म खोजें जो आपकी जरूरतों को पूरा करे और ऑर्डर देना शुरू करे।
- आप एक डिस्काउंट ब्रोकर खरीद सकते हैं, जो उस स्टॉक को ऑर्डर करेगा जिसे आप खरीदना चाहते हैं। आप एक पूर्ण सेवा ब्रोकरेज फर्म का विकल्प भी चुन सकते हैं, वे अधिक महंगी हो सकती हैं, लेकिन इस तरह की एक फर्म जानकारी और मार्गदर्शन प्रदान करेगी। आपके लिए सबसे अच्छा क्या है, यह जानने के लिए उनकी साइट की जाँच करके और इसके प्रदर्शन की लोगों की ऑनलाइन रेटिंग देखकर अपनी भूमिका निभाएँ। यहां विचार करने के लिए सबसे महत्वपूर्ण कारक यह है कि कितना कमीशन का अनुरोध किया जाता है और अन्य शुल्क क्या हो सकते हैं। कुछ ब्रोकर मुफ्त स्टॉक ट्रेडिंग की पेशकश करते हैं यदि आपका पोर्टफोलियो एक निश्चित सीमा मूल्य (जैसे मेरिल एज प्रेफर्ड रिवार्ड्स) तक पहुंचता है, या यदि आप उन कंपनियों के साथ पसंदीदा स्टॉक सूची में निवेश करते हैं जो लेनदेन शुल्क का भुगतान करती हैं (जैसे लॉयल 3)।
- कुछ कंपनियां प्रत्यक्ष स्टॉक खरीद योजना (डीएसपीपी) प्रदान करती हैं जो आपको ब्रोकर की सेवाओं के बिना अपना स्टॉक खरीदने की अनुमति देती हैं। यदि आप औसत लागत खरीदने और धारण करने की योजना बना रहे हैं, तो यह आपके लिए सबसे अच्छा विकल्प हो सकता है। ऑनलाइन खोजें या कॉल करें या उस कंपनी को लिखें जिसका स्टॉक आप खरीदना चाहते हैं, यह पता लगाने के लिए कि कंपनी के पास डीएसपीपी योजना है या नहीं। लागत अनुसूची पर ध्यान दें और कम लागत वाली या बिना लागत वाली योजना चुनें।
चरण 5. विविधीकरण उद्देश्यों के लिए 5 से 20 विभिन्न शेयरों का पोर्टफोलियो बनाएं।
सभी क्षेत्रों, उद्योगों, कंपनी के आकार और शैलियों ("विकास दर" बनाम "मूल्य") में विविधता लाएं।
चरण 6. लंबी दौड़, पांच से दस साल या उससे अधिक समय तक रुकें।
जब बाजार का दिन, महीना या साल खराब हो तो बेचने के प्रलोभन से बचें। शेयर बाजार की लंबी अवधि की दिशा हमेशा बढ़ रही है। दूसरी ओर, यदि आपका स्टॉक 50 प्रतिशत या उससे अधिक बढ़ गया है, तो लाभ (बेचने) के प्रलोभन से बचें। जब तक कंपनी के फंडामेंटल अभी भी अच्छे हैं, तब तक बिक्री न करें (जब तक कि आपको वास्तव में पैसे की आवश्यकता न हो)। हालाँकि, आप तब भी बेच सकते हैं जब स्टॉक की कीमत वास्तव में एक उच्च प्रतिशत (इस खंड के चरण 3 देखें) से बढ़ जाती है, या यदि स्टॉक खरीदने की तुलना में इसमें शामिल मूलभूत स्थितियां काफी बदल गई हैं, जिससे कंपनी बाहर हो गई है। फायदा।
चरण 7. नियमित और व्यवस्थित रूप से निवेश करें।
लागत-औसत निवेश के लिए आपको कम खरीदने और उच्च बेचने की आवश्यकता होती है। यह विधि एक सरल रणनीति है जो प्रभावी है। शेयर खरीदने के लिए अपने वेतन का एक निश्चित प्रतिशत निर्धारित करें।
याद रखें कि डाउन मार्केट का मतलब खरीदारी का अवसर है। यदि शेयर बाजार में कम से कम 20% की सुस्ती है, तो अधिक पैसे को स्टॉक में बदल दें। अगर शेयर बाजार में 50% की गिरावट आती है, तो सभी पैसे और कीमती धातुओं को शेयर बाजार में ले जाएं। यह कठिन लग सकता है, लेकिन 1929 और 1932 के बीच मंदी के दौरान भी बाजार हमेशा वापस उछालने में कामयाब रहा है। सबसे सफल निवेशकों ने स्टॉक तब खरीदा जब वे "बिक्री पर" थे।
भाग ३ का ३: अपने पोर्टफोलियो की निगरानी और रखरखाव
चरण 1. मील के पत्थर को परिभाषित करें।
सटीक मील का पत्थर निर्धारित करना आवश्यक है ताकि आप अपनी अपेक्षाओं की तुलना में स्टॉक के प्रदर्शन को माप सकें। प्रत्येक विशिष्ट प्रकार के निवेश के लिए आपको कितनी वृद्धि की आवश्यकता है, इसके लिए एक मानक निर्धारित करें ताकि आप अपने निवेश को बनाए रख सकें।
- आमतौर पर ये अंक विभिन्न बाजार सूचकांकों के प्रदर्शन पर आधारित होते हैं। यह आपको यह निर्धारित करने की अनुमति देता है कि आपका निवेश सामान्य बाजार स्थितियों के साथ-साथ प्रदर्शन कर रहा है या नहीं।
- परिणाम उल्टा हो सकता है, लेकिन सिर्फ इसलिए कि एक स्टॉक की कीमत बढ़ रही है इसका मतलब यह नहीं है कि यह एक अच्छा निवेश है, खासकर अगर यह समान शेयरों की तुलना में अधिक धीरे-धीरे बढ़ रहा है। दूसरी ओर, सभी गिरावट वाले निवेश खराब नहीं होते हैं (खासकर जब अन्य समान निवेश बहुत खराब प्रदर्शन कर रहे हों)।
चरण 2. उम्मीदों के साथ प्रदर्शन की तुलना करें।
आपको प्रत्येक निवेश के प्रदर्शन की तुलना उन अपेक्षाओं के साथ करनी चाहिए जो यह निर्धारित करने के लिए कि आपकी पसंद कितनी मूल्यवान है। यह तब भी लागू होता है जब आप अन्य संपत्तियों के आवंटन पर निर्णय लेना चाहते हैं।
- जो निवेश उम्मीदों पर खरे नहीं उतरते, उन्हें बेच दिया जाना चाहिए ताकि आपका पैसा कहीं और निवेश किया जा सके, जब तक कि आपके पास यह विश्वास करने का अच्छा कारण न हो कि आपकी उम्मीदें जल्द ही पूरी होंगी।
- अपने निवेश को बढ़ने के लिए समय दें। लंबी अवधि के निवेशकों के लिए एक या तीन साल के प्रदर्शन का कोई मतलब नहीं है। शेयर बाजार शॉर्ट टर्म में वोटिंग इंजन है और लॉन्ग टर्म में वैल्यूएशन इंजन है।
चरण 3. जागरूक रहें और अपनी अपेक्षाओं को नवीनीकृत करें।
शेयर खरीदने के बाद, आपको नियमित रूप से अपने निवेश प्रदर्शन की निगरानी करनी चाहिए।
- परिस्थितियाँ और विचार सदैव बदलते रहते हैं। ये दोनों निवेश का हिस्सा हैं। कुंजी सभी नई सूचनाओं को ठीक से संसाधित और विश्लेषण करना और पिछले चरणों में दिशानिर्देशों के आधार पर लिखे गए परिवर्तनों को लागू करना है।
- विचार करें कि क्या आपकी बाजार अपेक्षाएं सही हैं। यदि नहीं, तो क्यों? अपनी अपेक्षाओं के साथ-साथ अपने निवेश पोर्टफोलियो को अपडेट करने के लिए उत्तरों का उपयोग करें।
- विचार करें कि आपका पोर्टफोलियो आपके जोखिम मानकों के भीतर प्रदर्शन कर रहा है या नहीं। यह संभव है कि आपका स्टॉक अच्छा प्रदर्शन कर रहा हो, लेकिन निवेश आपकी अपेक्षा से अधिक अस्थिर और जोखिम भरा है। यदि आप इस जोखिम से सहज नहीं हैं, तो आपके लिए अपने निवेश प्रकार को बदलने का समय आ सकता है।
- विचार करें कि क्या आप अपने द्वारा निर्धारित लक्ष्यों को प्राप्त करने में सक्षम हैं। शायद आपका निवेश स्वीकार्य जोखिम मानकों के भीतर बढ़ रहा है, लेकिन आपके लक्ष्यों को पूरा करने में बहुत धीमा है। अगर ऐसा है, तो नए निवेश पर विचार करने का समय आ गया है।
चरण 4. अति-व्यापार के प्रलोभन से सावधान रहें।
याद रखें, आप एक निवेशक हैं, जुआरी नहीं। इसके अलावा, हर बार जब आप लाभ कमाते हैं, तो आपको राज्य करों का भुगतान करना पड़ता है। यह भी न भूलें कि प्रत्येक ट्रेड का एक निश्चित ब्रोकर शुल्क होगा।
- स्टॉक टिप्स से बचें। अपना खुद का शोध करें और किसी भी स्टॉक टिप्स पर भरोसा न करें, यहां तक कि अंदरूनी सूत्रों से भी। वारेन बफे का कहना है कि वह एक विशेष स्टॉक का सुझाव देने वाले उन्हें भेजे गए सभी पत्रों को त्याग देते हैं। उनका कहना है कि इन टिपस्टर्स को स्टॉक के बारे में अच्छी बातें कहने के लिए भुगतान किया जाता है ताकि जिस कंपनी के पास उसका मालिक है वह पैसा कमा सके।
- शेयर बाजार के मीडिया कवरेज को गंभीरता से न लें। लंबी अवधि (कम से कम 20 साल) में निवेश करने पर ध्यान दें, और अल्पकालिक मूल्य परिवर्तनों से विचलित न हों।
चरण 5. यदि आवश्यक हो तो किसी विश्वसनीय ब्रोकर, बैंकर या निवेश सलाहकार से परामर्श लें।
कभी भी सीखना बंद न करें, और विशेषज्ञों द्वारा जितनी हो सके उतनी किताबें और लेख पढ़ना जारी रखें, जिन्होंने उस प्रकार के बाजार में सफलतापूर्वक निवेश किया है जिसमें आपकी रुचि है। ऐसे लेख भी पढ़ें जो भावनात्मक और मनोवैज्ञानिक पहलुओं पर आपकी मदद करते हैं, ताकि आप शेयर बाजार में भागीदारी के उतार-चढ़ाव का सामना कर सकें। आपको पता होना चाहिए कि शेयरों की दुनिया में निवेश करते समय सबसे अच्छा कैसे चुनना है, और यहां तक कि जब आप बुद्धिमान निर्णय लेते हैं, तब भी आपको संभावित नुकसान के लिए तैयार रहना होगा।
टिप्स
- वॉल स्ट्रीट अल्पावधि पर केंद्रित है। ऐसा इसलिए है क्योंकि भविष्य की भविष्यवाणियां करना मुश्किल है, खासकर बहुत लंबी अवधि में। अधिकांश विश्लेषक दस वर्षों में आय का अनुमान लगाते हैं और लक्षित कीमतों को निर्धारित करने के लिए रियायती नकदी प्रवाह विश्लेषण का उपयोग करते हैं। आप बाजार का फायदा तभी उठा सकते हैं, जब आपके पास स्टॉक सालों तक रहेगा।
- एक वित्तीय सलाहकार/दलाल का लक्ष्य आपको एक ग्राहक के रूप में रखना है ताकि वे अभी भी आपसे पैसा कमा सकें। वे आपको डायवर्सिफाई करने की सलाह देंगे ताकि आपका पोर्टफोलियो डॉव और एसएंडपी 500 इंडेक्स का अनुसरण करे। इस तरह, आपके स्टॉक की कीमत गिरने पर उनके पास हमेशा बचने का बहाना होगा। अधिकांश दलालों/वित्तीय सलाहकारों को इस व्यवसाय के अर्थशास्त्र के बारे में बहुत कम जानकारी है। वारेन बफे प्रसिद्ध हैं क्योंकि उन्होंने कहा, "जोखिम केवल उन लोगों के लिए है जो नहीं जानते कि वे क्या कर रहे हैं।"
- ऐसी कंपनी से खरीदें जिसमें कोई प्रतिस्पर्धा न हो या कम प्रतिस्पर्धा हो। एयरलाइन कंपनियों, खुदरा विक्रेताओं और ऑटोमोटिव निर्माताओं को अक्सर खराब दीर्घकालिक निवेश माना जाता है, क्योंकि उद्योग बहुत प्रतिस्पर्धी है। यह उनके आय विवरण में कम लाभ मार्जिन द्वारा इंगित किया गया है। सामान्य तौर पर, मौसमी या ट्रेंडिंग उद्योगों जैसे खुदरा और तंग उद्योगों जैसे बुनियादी आवश्यकताओं और एयरलाइनों से दूर रहें, जब तक कि राजस्व और राजस्व वृद्धि लंबी अवधि में सुसंगत न हो। ऐसे बहुत कम हैं।
- सूचना शेयर बाजार और निश्चित आय में एक सफल निवेश की जीवन रेखा है। निगरानी और समायोजन के माध्यम से अनुसंधान करने और इसके प्रदर्शन का विश्लेषण करने में अनुशासित रहना महत्वपूर्ण है।
- अपने पूर्वाग्रहों पर विचार करें और भावनाओं को अपने निर्णयों का मार्गदर्शन न करने दें। अपने आप पर और प्रक्रिया पर भरोसा करें और आप एक सफल निवेशक बनने की राह पर होंगे।
- याद रखें, आप कागज का व्यापार उतार-चढ़ाव पर नहीं कर रहे हैं। आप एक व्यवसाय के शेयर खरीदते हैं। हालांकि, स्वास्थ्य और व्यावसायिक लाभ और आपके द्वारा भुगतान की जाने वाली कीमत आपके निर्णय को प्रभावित करने वाले दो कारक होने चाहिए।
- उच्च गुणवत्ता वाले शेयरों को कम होने पर खरीदने के अवसरों की तलाश करें। यह निवेश का सार है।
- साल में एक बार से ज्यादा अपने पोर्टफोलियो की वैल्यू न देखें। यदि आप वॉल स्ट्रीट की भावनाओं में फंस जाते हैं, तो आप केवल उन निवेशों को बेचने के लिए ललचाएंगे जो लंबे समय में बहुत लाभदायक हो सकते हैं। स्टॉक खरीदने से पहले, अपने आप से यह सवाल पूछें, "अगर कीमत कम हो जाती है, तो क्या मैं इसे बेचूंगा या मैं और अधिक खरीदूंगा?" यदि आपका उत्तर पहला है तो इसे न खरीदें।
- समझें कि ब्लू चिप शेयरों को एक अच्छा निवेश क्यों माना जाता है: उनकी गुणवत्ता लगातार आय और राजस्व वृद्धि पर आधारित होती है। किसी और से पहले इस क्षेत्र में कंपनियों की पहचान करने से आपको अधिक लाभ होगा। जानें कि निवेशक कैसे बनें नीचे से ऊपर.
- बड़ी नाम वाली कंपनियां एक अच्छा विकल्प हैं। उदाहरणों में कोका-कोला, जॉनसन एंड जॉनसन, प्रॉक्टर एंड गैंबल, 3M और एक्सॉन शामिल हैं।
- शेयरधारक-उन्मुख कंपनियों में निवेश करें। अधिकांश व्यवसाय लाभांश का भुगतान करने के बजाय अपने सीईओ के लिए निजी जेट पर अपना लाभ खर्च करेंगे। कुछ सबूत जो दिखाते हैं कि एक कंपनी शेयरधारक उन्मुख है, दीर्घकालिक कार्यकारी मुआवजा, स्टॉक विकल्प जारी करना, ठोस पूंजी निवेश, उचित लाभांश नीति, और लगातार बढ़ते ईपीएस और प्रति शेयर बुक वैल्यू हैं।
- कानूनी वित्तीय योजनाओं पर विचार करें और पता करें जो आपको करों को बचाने में मदद कर सकती हैं।
- स्टॉक खरीदने से पहले, कुछ समय के लिए "कागज पर" ट्रेडिंग करने का प्रयास करें। यह एक स्टॉक ट्रेडिंग सिमुलेशन है। स्टॉक के मूल्य पर ध्यान दें, और यदि आप वास्तव में व्यापार करना शुरू करते हैं तो आप जो खरीद और बिक्री की कार्रवाई करेंगे, उस पर ध्यान दें। यह देखने के लिए जांचें कि क्या आपका निवेश निर्णय सफल रहा। एक बार जब आपको एक प्रभावी और प्रतीत होता है कि सफल प्रणाली मिल गई है और आप बाजार के काम करने के तरीके से सहज हैं, तो वास्तविक शेयरों का व्यापार करने का प्रयास करें।
चेतावनी
- केवल वही पैसा निवेश करें जिसकी वास्तव में आवश्यकता नहीं है। अल्पावधि में स्टॉक की कीमतों में भारी गिरावट आ सकती है, इसलिए स्मार्ट दिखने वाला निवेश भी बुरी तरह से बदल सकता है।
- जब पैसे की बात आती है, तो लोग अपना अभिमान बचाने के लिए झूठ बोल सकते हैं। जब कोई दिलचस्प सलाह देता है, तो याद रखें कि यह सिर्फ एक राय है। स्रोत पर विचार करें।
- शेयर कब दिशा बदलेगा, इसका अनुमान लगाकर बाजार को समय देने की कोशिश न करें। कोई (झूठे को छोड़कर) ऐसा नहीं कर सकता।
- केवल अल्पकालिक लाभ के लिए दिन का व्यापार, स्विंग ट्रेड या ट्रेड स्टॉक न करें। याद रखें, आप जितना अधिक व्यापार करेंगे, आप जितना अधिक कमीशन खर्च करेंगे, आपका लाभ उतना ही कम होगा। इसके अलावा, अल्पकालिक लाभ पर लंबी अवधि (एक वर्ष से अधिक) की तुलना में अधिक कर लगाया जाता है। शॉर्ट टर्म ट्रेडिंग से बचने का सबसे अच्छा कारण यह है कि शेयर बाजार में सफलता के लिए बहुत अधिक कौशल, ज्ञान, साहस और भाग्य की आवश्यकता होती है। यह व्यापार अनुभवहीन के लिए नहीं है।
- मार्जिन स्टॉक न खरीदें। स्टॉक की कीमतों में बिना किसी चेतावनी के भारी उतार-चढ़ाव हो सकता है, और अपग्रेड का उपयोग करने से आप व्यवसाय से बाहर हो सकते हैं। मार्जिन स्टॉक न खरीदें और कीमतों में 50 प्रतिशत या उससे अधिक की गिरावट देखें, जिससे आपको नुकसान हो, केवल कीमत फिर से बढ़ने पर लाभ कमाने के लिए। मार्जिन स्टॉक खरीदना कोई निवेश नहीं है, यह अटकलें हैं।
- आँख बंद करके व्यापार न करें। दूसरे शब्दों में, ऐसे शेयर न खरीदें जो कम लाभ देते हों और सस्ते लगते हों। अधिकांश स्टॉक एक कारण से कम कीमत पर हैं। सिर्फ इसलिए कि एक स्टॉक जो $ 100 से ऊपर की कीमत पर कारोबार कर रहा था, अब $ 1 का मूल्य है, इसका मतलब यह नहीं है कि यह आगे नहीं गिर सकता है। सभी स्टॉक की कीमतें शून्य तक गिर सकती हैं, और इस तरह के कई मामले हुए हैं।
- शेयरों में निवेश करें और विकल्प और डेरिवेटिव से दूर रहें। ये बातें अटकलें हैं, निवेश नहीं। लाभ कमाने का आपका सबसे अच्छा मौका शेयरों के साथ है। आप विकल्पों के साथ-साथ डेरिवेटिव के माध्यम से पैसे खोने की अधिक संभावना रखते हैं।
- तकनीकी विश्लेषण का उपयोग न करें, जो कि व्यापारियों के लिए एक तकनीक है, निवेशकों के लिए नहीं। एक निवेश उपकरण के रूप में इसकी प्रभावशीलता पर लंबे समय से तीखी बहस हुई है।
- ऐसे ही किसी से निवेश की सलाह न लें, खासकर किसी ऐसे व्यक्ति से जो आपके ट्रेड से पैसा कमाएगा। इन लोगों में दलाल, सलाहकार, साथ ही वित्तीय विश्लेषक शामिल हैं।
- "गति निवेश" से बचें। यह निवेश सबसे अधिक बिकने वाले स्टॉक को खरीदने की प्रथा है जो हाल ही में सबसे अधिक मूल्यवान रहा है। यह तरीका शुद्ध सट्टा है, निवेश नहीं, और लगातार काम नहीं करेगा। बस सभी से अपना प्रश्न पूछें जिन्होंने 1990 के दशक के अंत में सबसे अधिक बिकने वाली टेक कंपनियों के स्टॉक का व्यापार करने की कोशिश की है।
- इनसाइडर ट्रेडिंग में शामिल न हों। यदि आप जानकारी को सार्वजनिक करने से पहले आंतरिक जानकारी का उपयोग करके स्टॉक का व्यापार करते हैं, तो आप पर साजिश के लिए मुकदमा चलाया जा सकता है। इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप कितना पैसा कमा सकते हैं, कानूनी मुद्दों की तुलना में यह इसके लायक नहीं है जो आपके रास्ते में आ सकता है।
