यदि आप अभी शुरुआत कर रहे हैं तो ऑनलाइन ट्रेडिंग स्टॉक जटिल और भ्रमित करने वाला लग सकता है, लेकिन सावधानीपूर्वक शोध और रणनीति के साथ, यह व्यवसाय सरल और मज़ेदार भी हो सकता है। सही योजना के साथ, ऑनलाइन ट्रेडिंग आपको अपने घर से पैसा कमाने में मदद कर सकती है।
कदम
भाग 1 का 4: स्टॉक पर शोध करना और चयन करना
चरण 1. तकनीकी विश्लेषण करें।
तकनीकी विश्लेषण बाजार के मनोविज्ञान को समझने का एक प्रयास है, या दूसरे शब्दों में, किसी कंपनी के बारे में निवेशकों की समग्र भावनाएं स्टॉक मूल्य में क्या परिलक्षित होती हैं। तकनीकी विश्लेषक आमतौर पर अल्पकालिक खरीदार होते हैं, जो अपनी खरीद और बिक्री के समय पर ध्यान देते हैं। यदि आप एक पैटर्न का पता लगा सकते हैं, तो आप अनुमान लगा सकते हैं कि स्टॉक की कीमत कब बढ़ेगी और गिरेगी। यह इस बारे में जानकारी प्रदान कर सकता है कि आपको किसी विशेष स्टॉक को कब खरीदना या बेचना चाहिए।
तकनीकी विश्लेषण सुरक्षा कीमतों की निगरानी के लिए चलती औसत का उपयोग करता है। चलती औसत समय की एक निश्चित अवधि में सुरक्षा की औसत कीमत को मापता है। इससे व्यापारियों के लिए मूल्य प्रवृत्तियों की पहचान करना आसान हो जाता है।
चरण 2. पैटर्न को पहचानें।
तकनीकी विश्लेषण में पहचाने गए पैटर्न में स्टॉक के बाजार मूल्य में पहचानी गई मूल्य सीमाएं शामिल हैं। ऊपरी सीमा, जिसे कोई स्टॉक कीमत बढ़ने पर शायद ही कभी पार करता है, प्रतिरोध या "प्रतिरोध" के रूप में जाना जाता है। निचली सीमा, जिसे कीमत गिरने पर स्टॉक शायद ही कभी पार करता है, समर्थन या "समर्थन" कहलाता है। इन स्तरों की पहचान करने से यह जानकारी मिलती है कि कब खरीदना है (प्रतिरोध स्तरों पर) और कब बेचना है (समर्थन स्तरों पर)।
- स्टॉक चार्ट में कुछ विशेष पैटर्न का भी पता लगाया जा सकता है। आमतौर पर "सिर और कंधे" के रूप में जाना जाता है। यह मूल्य चरमोत्कर्ष है, फिर गिरना, उसके बाद एक उच्च शिखर फिर गिरना, और अंत में एक शिखर जो पहले शिखर जितना ऊँचा होता है। यह पैटर्न इंगित करता है कि कीमत में ऊपर की ओर रुझान समाप्त हो जाएगा।
- एक उल्टा सिर और कंधे का पैटर्न भी है, जो कीमत में गिरावट की प्रवृत्ति के अंत का संकेत देता है।
चरण 3. एक व्यापारी और एक निवेशक के बीच अंतर को समझें।
एक निवेशक वह व्यक्ति होता है जो बाजार में प्रतिस्पर्धात्मक लाभ के साथ एक ऐसी कंपनी की तलाश करता है जो लंबे समय में बिक्री और लाभ वृद्धि उत्पन्न करे। इस बीच, व्यापारी उन कंपनियों को खोजने की कोशिश कर रहे हैं जिनकी पहचान की गई कीमत के रुझान हैं जिनका अल्पावधि में शोषण किया जा सकता है। इन मूल्य प्रवृत्तियों की पहचान करने के लिए व्यापारी आमतौर पर तकनीकी विश्लेषण का उपयोग करते हैं। इसके विपरीत, निवेशक आमतौर पर एक अन्य प्रकार के विश्लेषण का उपयोग करते हैं, अर्थात् मौलिक विश्लेषण क्योंकि यह दीर्घकालिक पर केंद्रित है।
चरण 4। व्यापारियों द्वारा दिए गए विभिन्न आदेशों का अध्ययन करें।
ऑर्डर या ऑर्डर वे हैं जो व्यापारी दलालों के माध्यम से अपने ट्रेडों को निर्धारित करने के लिए उपयोग करते हैं। विभिन्न प्रकार के ऑर्डर हैं जो व्यापारी दे सकते हैं। उदाहरण के लिए, सबसे सरल प्रकार का ऑर्डर एक मार्केट ऑर्डर है, जो प्रचलित बाजार मूल्य पर एक निश्चित संख्या में सुरक्षा के शेयरों को खरीदता या बेचता है। इसके विपरीत, एक सीमा आदेश या सीमा आदेश एक सुरक्षा खरीद या बेच देगा जब इसकी कीमत एक निश्चित बिंदु तक पहुंच जाएगी।
- उदाहरण के लिए, किसी सिक्योरिटी पर बाय लिमिट ऑर्डर देने से ब्रोकर को केवल सिक्योरिटी खरीदने का निर्देश मिलेगा, अगर उसकी कीमत एक निश्चित स्तर तक गिरती है। यह व्यापारी को यह निर्धारित करने की अनुमति देता है कि वह सुरक्षा के लिए भुगतान करने के लिए तैयार है या नहीं।
- इस तरह, एक सीमा आदेश उस कीमत की गारंटी देता है जो व्यापारी भुगतान करेगा या कमाएगा, लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि व्यापार होगा।
- इसी तरह, एक स्टॉप ऑर्डर एक दलाल को एक सुरक्षा खरीदने या बेचने का निर्देश देता है यदि इसकी कीमत एक निश्चित बिंदु से ऊपर या नीचे गिरती है। हालांकि, स्टॉप ऑर्डर मिलने वाली कीमत की गारंटी नहीं है (जो गारंटी है वह मौजूदा बाजार मूल्य है)।
- स्टॉप ऑर्डर और लिमिट ऑर्डर के संयोजन भी हैं जिन्हें स्टॉप-लिमिट ऑर्डर कहा जाता है। जब एक सुरक्षा की कीमत एक निश्चित सीमा को पार कर जाती है, तो यह ऑर्डर मार्केट ऑर्डर के बजाय एक लिमिट ऑर्डर में बदल जाएगा (जैसा कि नियमित स्टॉप ऑर्डर में होता है)।
चरण 5. रिक्त बिक्री को समझें।
शॉर्ट सेलिंग तब होती है जब कोई व्यापारी प्रतिभूतियों के शेयर बेचता है जो उनके पास नहीं है या उधार नहीं लिया है। एक छोटी बिक्री आमतौर पर इस उम्मीद में की जाती है कि सुरक्षा का बाजार मूल्य गिर जाएगा, जिसके परिणामस्वरूप व्यापारियों के पास सुरक्षा स्टॉक को कम कीमत पर खरीदने की क्षमता होगी, जो उन्होंने एक छोटी बिक्री में बेची होगी। कम बिक्री का उपयोग लाभ उत्पन्न करने या जोखिम से बचाव के लिए किया जा सकता है, लेकिन यह बहुत जोखिम भरा है। कम बिक्री केवल अनुभवी व्यापारियों द्वारा की जानी चाहिए जो बाजार को अच्छी तरह से समझते हैं।
- उदाहरण के लिए, कल्पना करें कि आप मानते हैं कि वर्तमान में $ 100 प्रति शेयर पर कारोबार करने वाला स्टॉक आने वाले हफ्तों में मूल्य में गिरावट आएगा। आप 100 शेयर उधार लेते हैं और उन्हें मौजूदा बाजार मूल्य पर बेचते हैं। ठीक है, आपने एक खाली बिक्री की क्योंकि आपने वह स्टॉक बेच दिया जो आपके पास नहीं था और अंत में उसे लेनदार को वापस करना पड़ा।
- कुछ ही हफ्तों में, शेयर की कीमत गिरकर Rp90 प्रति शेयर हो गई। आप Rp90 के लिए अपने 100 शेयर वापस खरीदते हैं और उन्हें लेनदारों को वापस कर देते हैं। इसका मतलब है कि आपने उन शेयरों को बेचा जो आपके पास कुल $1,000 के लिए नहीं थे और अब उन्हें $1,000 के लाभ के लिए $9,000 से बदल दें।
- हालांकि, अगर कीमत बढ़ जाती है, तब भी आप लेनदार को शेयर वापस करने के लिए जिम्मेदार हैं। यह असीमित जोखिम का जोखिम है जो शॉर्ट सेलिंग को इतना जोखिम भरा बनाता है।
4 का भाग 2: ब्रोकरेज पार्टनर चुनना
चरण 1. एक ऑनलाइन ब्रोकर का साक्षात्कार लें।
केवल दोस्तों या पड़ोसियों की सिफारिशों पर भरोसा न करें। सही ब्रोकरेज सेवाएं वित्तीय सफलता और विफलता का निर्धारण कर सकती हैं। ऑनलाइन ब्रोकर चुनने से पहले, कीमतों और उपलब्ध निवेश विकल्पों जैसे विवरण मांगें। पता करें कि वे ग्राहक सेवा प्रदान करते हैं या नहीं और वे शैक्षिक और अनुसंधान संसाधन प्रदान करते हैं या नहीं। अंत में, पता करें कि वे क्या सुरक्षा उपाय करते हैं।
चरण 2. तय करें कि आपके लिए कौन से ब्रोकरेज टूल महत्वपूर्ण हैं।
आपके पास कितना अनुभव है, इस पर निर्भर करते हुए, आपको ऑनलाइन ब्रोकरेज सेवा से भिन्न स्तर की सेवा की आवश्यकता हो सकती है। कुछ सेवाएं व्यक्तिगत सलाह देती हैं, जो शुरुआती लोगों को मददगार लग सकती हैं। आपको इस सेवा के लिए अधिक शुल्क देना पड़ सकता है, लेकिन यदि आप अभी शुरुआत कर रहे हैं, तो यह इसके लायक है। नौसिखिए व्यापारियों की मदद करने के लिए उपकरण और सलाह देने वाले ऑनलाइन दलालों में ई-ट्रेड, शेयरबिल्डर, फिडेलिटी, स्कॉट्रेड और टीडीएमेरिट्रेड शामिल हैं।
ShareBuilder एक एटीएम कार्ड भी प्रदान करता है जो आपको बिना निवेश किए गए फंड तक पहुंच प्रदान करता है।
चरण 3. यदि आपका अनुभव अधिक है तो छूट सेवा का उपयोग करें।
यदि आप सभी शोध स्वयं कर सकते हैं और ब्रोकर से व्यक्तिगत सलाह की आवश्यकता नहीं है, तो रियायती मूल्य ऑनलाइन ब्रोकरेज सेवा का उपयोग करने पर विचार करें। आप कम पैसे से शुरुआत कर सकते हैं। इसके अलावा, आपके पास अधिक निवेश विकल्पों तक पहुंच है। स्टॉक के अलावा, अन्य निवेश विकल्पों में विकल्प, म्यूचुअल फंड, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड, फिक्स्ड इनकम फंड, बांड, जमा प्रमाणपत्र और पेंशन फंड शामिल हो सकते हैं।
भाग 3 का 4: स्टॉक ट्रेडिंग सीखना
चरण 1. वित्तीय प्रदर्शन संकेतकों का अध्ययन करें।
समाचार और वित्त वेबसाइटें पढ़ें। पॉडकास्ट सुनें या ऑनलाइन निवेश पाठ्यक्रम देखें। अधिक अनुभवी निवेशकों से सीखने के लिए स्थानीय निवेश समुदाय में शामिल हों।
- आप जिन पुस्तकों को पढ़ सकते हैं उनमें बेंजामिन ग्राहम की द इंटेलिजेंट इन्वेस्टर (हार्पर बिजनेस, 2000), रॉड डेविस 'व्हाट यू नीड टू नो टू नो बिफोर यू इन्वेस्ट (बैरोन्स एजुकेशनल सीरीज, 2003), एडम ग्रिम्स' द आर्ट एंड साइंस ऑफ टेक्निकल एनालिसिस (विले, 2012) शामिल हैं।) और डेविड ड्रेमन की कॉन्ट्रेरियन निवेश रणनीतियाँ (फ्री प्रेस, 2012)।
- ओपन बल्क ऑनलाइन कोर्स (एमओओसी) की सूची के लिए एमओओसी सूची देखें।
- स्टैनफोर्ड स्टॉक और बॉन्ड के बारे में जानने के लिए ऑनलाइन पाठ्यक्रम प्रदान करता है।
- किपलिंगर ने सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेशकों के लिए म्यूचुअल फंड की एक सूची प्रकाशित की है।
चरण 2. एक ऑनलाइन स्टॉक सिम्युलेटर के साथ अभ्यास करें।
ऑनलाइन स्टॉक सिम्युलेटर एक काल्पनिक बाजार गेम है जो ऑनलाइन ट्रेडिंग का अनुकरण करता है। यह उपकरण आपको जोखिम के बिना कौशल का अभ्यास करने की अनुमति देता है। कई निवेश रणनीतियों पर चर्चा करने के लिए ट्यूटोरियल और मंचों के साथ आते हैं।
- हालांकि, ध्यान रखें कि ये सिमुलेटर व्यापार में वास्तविक भावनाओं को प्रतिबिंबित नहीं करते हैं और इसलिए सैद्धांतिक व्यापार प्रणालियों के परीक्षण के लिए सबसे अच्छा उपयोग किया जाता है। काल्पनिक लाभ की तुलना में वास्तविक लाभ प्राप्त करना बहुत कठिन है।
- चेक आउट के लायक ऑनलाइन स्टॉक सिमुलेटर हैं इन्वेस्टोपेडिया, मार्केटवॉच और वॉल स्ट्रीट सर्वाइवर।
चरण 3. सस्ते शेयरों का व्यापार करें।
कई कंपनियां ऐसे शेयरों की पेशकश करती हैं जिनका कारोबार बहुत कम कीमतों पर किया जाता है। यह आपको बिना अधिक जोखिम के बाजार का लाभ उठाने का अभ्यास करने का अवसर देता है। कम लागत वाले शेयरों का कारोबार आमतौर पर प्रमुख स्टॉक एक्सचेंजों के बाहर किया जाता है। इन शेयरों का कारोबार आम तौर पर ओटीसीबीबी (ओवर-द-काउंटर-बुलेटिन-बोर्ड) या गुलाबी शीट्स नामक दैनिक प्रकाशनों के माध्यम से किया जाता है।
- कई वैध दलाल इस बाजार में निहित धोखाधड़ी के मामलों की भारी संख्या के कारण सस्ते स्टॉक ऑर्डर स्वीकार नहीं करेंगे।
- हालांकि, सावधान रहें, सस्ते स्टॉक एक जोखिम भरा निवेश हो सकता है। यूएस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) का कहना है कि इन शेयरों की कीमत निर्धारित करना मुश्किल है, और एक बार जब आप उन्हें बेच देते हैं तो उन्हें बेचना भी मुश्किल होगा (ये स्टॉक इलिक्विड हैं)। सस्ते में कारोबार करने वाले ये स्टॉक बड़े आपूर्ति-मांग स्प्रेड (प्रतिभूतियों को खरीदने और बेचने के बीच का अंतर) के लिए भी प्रवण हैं, इसलिए उन्हें पैसे का व्यापार करना मुश्किल हो सकता है।
- इसके अलावा, धोखाधड़ी करने वाले दलाल कंपनी के अपेक्षित प्रदर्शन के बारे में गलत जानकारी प्रदान करके अनुभवहीन निवेशकों का शिकार करते हैं, साथ ही खराब निवेशों को बाजार में उतारने के लिए जाने-माने प्रवक्ताओं का उपयोग करते हैं।
भाग 4 का 4: स्मार्ट निवेश निर्णय लेना
चरण 1. तय करें कि आप व्यापार के लिए क्या खर्च कर सकते हैं।
धीरे-धीरे शुरू करें क्योंकि आप व्यापार के बारे में स्मार्ट निर्णय लेना सीखते हैं। केवल उन फंडों से ट्रेड करें जिन्हें आप वहन कर सकते हैं। एक बार जब आप शेयरों से मुनाफा कमाना शुरू कर देते हैं, तो आप उन मुनाफे को फिर से निवेश कर सकते हैं। यह प्रक्रिया आपके पोर्टफोलियो को तेजी से बढ़ने में मदद करती है।
आप मार्जिन खाते का उपयोग करके उधार ली गई धनराशि का व्यापार भी कर सकते हैं, जिससे आप संभावित रूप से अपने रिटर्न में वृद्धि कर सकते हैं। हालांकि, यह समान रूप से बड़ा जोखिम है और अधिकांश व्यापारियों के लिए उपयुक्त नहीं हो सकता है, यहां तक कि उच्च जोखिम सहनशीलता वाले भी।
चरण 2. अपने निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाएं।
ध्यान रखें कि स्टॉक ट्रेडिंग पैसे का एक अविश्वसनीय स्रोत है; जो आज लाभदायक है वह कल लाभदायक नहीं हो सकता है। अपने ट्रेडिंग पोर्टफोलियो में विविधता लाने का मतलब है अपने जोखिम को फैलाने के लिए विभिन्न प्रकार की प्रतिभूतियों को चुनना। इसके अलावा, विभिन्न प्रकार के व्यवसायों में निवेश करें। एक उद्योग में हानि की भरपाई दूसरे उद्योग में लाभ से की जा सकती है।
- इलेक्ट्रॉनिकली ट्रेडेड इंडेक्स फंड (ETF) में निवेश करने पर विचार करें। यह विविधता लाने का एक अच्छा तरीका है क्योंकि उनके पास बहुत अधिक स्टॉक है और बाजार में किसी भी सामान्य स्टॉक की तरह कारोबार किया जा सकता है।
- फिर से ध्यान दें कि ट्रेडिंग निवेश से अलग है। निवेश का अर्थ है एक ही सुरक्षा को लंबे समय तक धारण करना ताकि धीरे-धीरे मूल्य निर्माण किया जा सके। ट्रेडिंग, जिसे सट्टा के रूप में भी जाना जाता है, फास्ट ट्रेडिंग पर निर्भर करता है और ट्रेडर के लिए अधिक जोखिम वहन करता है।
चरण 3. व्यापार को नौकरी की तरह मानें।
अपने शोध में समय लगाएं। नवीनतम वित्तीय समाचारों के साथ अद्यतित रहें। यदि आपके पास अपना स्वयं का शोध करने का समय नहीं है, तो अपने जोखिम को फैलाने के लिए अधिक ईटीएफ में निवेश करने पर विचार करें। या, हो सकता है कि आपको इसे स्वयं करने की कोशिश करने के बजाय किसी पेशेवर ब्रोकर की मदद लेनी चाहिए।
चरण 4. एक योजना बनाएं।
अपनी निवेश रणनीति के बारे में सोचें और समझदारी से निर्णय लेने का प्रयास करें। पहले से तय कर लें कि आप किसी कंपनी में कितना निवेश करने की योजना बना रहे हैं। सीमित करें कि आप कितना खोने को तैयार हैं। प्रतिशत में कमी या मूल्य में वृद्धि की सीमा निर्धारित करें। एक बार स्टॉक की कीमत में एक निश्चित प्रतिशत की गिरावट या वृद्धि होने पर यह कदम स्वचालित रूप से खरीदने या बेचने के लिए एक आदेश निर्धारित करेगा।
- आमतौर पर इस्तेमाल किए जाने वाले दो स्वचालित ऑर्डर "स्टॉप लॉस" और "स्टॉप लिमिट" ऑर्डर हैं। जब सुरक्षा मूल्य एक निश्चित बिंदु से नीचे गिर जाता है, तो स्टॉप लॉस ऑर्डर तुरंत एक विक्रय आदेश को ट्रिगर करता है। दूसरी ओर, एक स्टॉप लिमिट ऑर्डर तब भी एक सेल ऑर्डर को ट्रिगर करता है जब कीमत एक निश्चित बिंदु से नीचे गिरती है, लेकिन एक निश्चित कीमत से नीचे के ऑर्डर को भी नहीं भरेगी।
- इसका मतलब है कि स्टॉक की कीमत आपके ऑर्डर से नीचे गिर सकती है और स्टॉप लॉस ऑर्डर से भरी जा सकती है, लेकिन स्टॉप लिमिट ऑर्डर आपको बहुत अधिक बिकवाली लेने से रोकेंगे। अन्यथा, आपका ऑर्डर तब तक पूरा नहीं होगा जब तक कि कीमत आपके द्वारा निर्धारित सीमा तक नहीं बढ़ जाती।
चरण 5. कम कीमत पर खरीदें।
कीमत अधिक होने पर अच्छे प्रदर्शन वाले शेयरों को खरीदने के प्रलोभन का विरोध करें। स्टॉक प्रदर्शन का तकनीकी विश्लेषण करें। कीमतों में बदलाव के पैटर्न का पता लगाने की कोशिश करें और भविष्यवाणी करें कि स्टॉक की कीमत कब गिरेगी। जब कीमत अपने समर्थन स्तर पर हो तो स्टॉक प्राप्त करने का प्रयास करें।
चरण 6. अपने शोध पर भरोसा करें।
यदि आप किसी शेयर की कीमत गिरते हुए देखते हैं, तो अपना निवेश खोने के डर से उसे न बेचें। हो सके तो अपने निवेश को बरकरार रखें। यदि आपका शोध सही है, तो आपका लक्षित मूल्य बिंदु अभी भी प्राप्त किया जा सकता है। जब कीमत गिरती है तो स्टॉक को छोड़ना आपके लिए बहुत पैसा खर्च कर सकता है क्योंकि जब कीमत फिर से बढ़ने लगती है तो आप लाभ नहीं कमाते हैं।
चरण 7. लागत कम करें।
ब्रोकरेज फीस आपके मुनाफे को कम कर सकती है। यह विशेष रूप से सच है यदि आप दिन के कारोबार में भाग लेते हैं। दिन के व्यापारी दिन भर में तेजी से स्टॉक खरीदते और बेचते हैं। वे एक दिन से भी कम समय के लिए स्टॉक रखते हैं, कभी-कभी केवल सेकंड या मिनट और त्वरित लाभ कमाने के अवसरों की तलाश करते हैं। डे ट्रेडिंग या कोई भी रणनीति जो आप अक्सर प्रतिभूतियों को खरीदने और बेचने के लिए उपयोग करते हैं, वह महंगी हो सकती है। प्रत्येक लेनदेन के लिए, आपसे लेनदेन शुल्क, निवेश शुल्क और ट्रेडिंग गतिविधि शुल्क लिया जा सकता है। ये शुल्क जल्दी जमा हो जाते हैं और आपके नुकसान को महत्वपूर्ण रूप से बढ़ा सकते हैं।
- अनुभवहीन व्यापारियों के लिए दिन का व्यापार बहुत महंगा और कठिन हो सकता है, गैर-व्यावसायिक दिन के 99% व्यापारी पैसे खो देते हैं और अंत में बाजार छोड़ देते हैं।
- उच्च-मात्रा वाले ट्रेडों को निष्पादित करने के बजाय, उन कंपनियों में दीर्घकालिक निवेश करके दलालों और अन्य बिचौलियों को होने वाली लागत को कम करें जिन पर आप भरोसा करते हैं।
- एसईसी और अन्य वित्तीय सलाहकारों ने चेतावनी दी है कि दिन का व्यापार, जबकि न तो अवैध और न ही अनैतिक, न केवल बेहद जोखिम भरा है, बल्कि बेहद तनावपूर्ण और महंगा भी है।
- जबकि प्रतिभूतियों की खरीद और बिक्री का समय बहुत महत्वपूर्ण है, जिस कंपनी में आप निवेश करते हैं, उसके आंतरिक मूल्य पर निर्भर रहना लंबे समय में लाभदायक होगा।
